Исключить переводы из отчета по категориям

Avatar
  • обновлен
  • Отвечен

Друзья, привет! 


В отчетах по категориям нельзя исключить переводы. Т.е. любую (подчеркиваю - любую) категорию я исключить могу, и таким образом посмотреть, например, свои расходы за вычетом аренды, но исключить перевод на кредит и посмотреть свои расходы за вычетом ипотеки - не могу.

Это ошибка или так и задумано? Если так и задумано - то почему?

Avatar
support
  • На рассмотрении
Avatar
-1
support
  • Отвечен

Так и задумано. Текущие варианты отчётов ведут учёт только по расходам или только по доходам.

Avatar
Дмитрий Бархатов
Цитата от support

Так и задумано. Текущие варианты отчётов ведут учёт только по расходам или только по доходам.

Простите, конечно, но логика не сходится. Из вашего ответа следует, что переводы не должны светиться в отчетах вообще. Но они светятся! Но при этом "включить только их" или "исключить их" нельзя.

Avatar
Andrei Karin

По всей видимости, связано это с тем как считается Баланс:

Все переводы с балансовых счетов на не балансовые в Бюджете будут отображаться как расходы, а обратные переводы - как доходы. Чтобы такие переводы не отражались в бюджете, нужно, чтобы оба счёта каждого перевода участвовали в расчёте.

https://support.zenmoney.ru/knowledge-bases/2/articles/299-chto-takoe-balans

Avatar
Ольга Костенко

Я не за то чтобы совсем убрать переводы из отчётов, но я решительно за то, чтобы такая возможность была с помощью фильтра.

Скажу больше, я считаю это настолько логичным, что была очень удивлена /поражена / шокирована, когда узнала, что этого нет.

Продублирую сюда своё сообщение об этом из чата в телеграме, объясняющее почему это необходимо лично мне:

https://t.me/zenmoneychat/62694

"Тогда осмелюсь попросить:
В отчётах сделать возможность исключения/включения не только категорий, но и переводов.

Зачем мне это надо:
У меня есть кредитная карта, с которой я иногда совершаю крупноватые траты на "не регулярное". Она у меня не в балансе. Так как там какое-то время (грейс 100дней) висит отрицательный остаток, а мне не хотелось бы его видеть в балансе, так как мне не нужно откладывать на погашение средства, я получаю деньги на погашение этой задолженности потом отдельно.
Потом, когда я перевожу на эту карту деньги для погашения задолжности, у меня это закономерно отражается в отчёте "расходы по категориям".
Мне интересны:
- отчёты включающие все позиции (поэтому тому, что эти переводы включены мне нравится) и
- отчёты с исключением "не регулярного", и вот тут получается, что я не могу их исключить и приходится в уме отнимать сумму переводов. А у меня не очень с устным счётом, к тому же хотелось бы наглядно видеть нужную мне цифру глазами.

Надеюсь я не одна с такой ситуацией."

Avatar
Ольга Костенко

Поставили отметку "Отвечен". И всё?

Очень прошу считать эту тему не вопросом, а просьбой доработки!!!

Avatar
Ольга Костенко
Цитата от Andrei Karin

По всей видимости, связано это с тем как считается Баланс:

Все переводы с балансовых счетов на не балансовые в Бюджете будут отображаться как расходы, а обратные переводы - как доходы. Чтобы такие переводы не отражались в бюджете, нужно, чтобы оба счёта каждого перевода участвовали в расчёте.

https://support.zenmoney.ru/knowledge-bases/2/articles/299-chto-takoe-balans

Несомненно, то, что счет - адресат перевода не в балансе, является причиной того, что этот перевод появился в отчёте.

Но это не является причиной того, чтобы не было возможности временно увидеть отчет без него (с помощью фильтра).

Переносить счёт-адресат перевода в баланс - не всем подходящий выход. Например, кто-то погашает частями большой кредит или делает перевод на накопления. Счёт с большим минусом или с большим плюсом за балансом. И это закономерно. ДзенМани рекомендуют кредиты и сбережения не включать в баланс.

Avatar
kyiv3
Цитата от Ольга Костенко

Несомненно, то, что счет - адресат перевода не в балансе, является причиной того, что этот перевод появился в отчёте.

Но это не является причиной того, чтобы не было возможности временно увидеть отчет без него (с помощью фильтра).

Переносить счёт-адресат перевода в баланс - не всем подходящий выход. Например, кто-то погашает частями большой кредит или делает перевод на накопления. Счёт с большим минусом или с большим плюсом за балансом. И это закономерно. ДзенМани рекомендуют кредиты и сбережения не включать в баланс.

На самом деле, в Отчете по периодам (далее - Отчет) отражаются ВСЕ транзакции типа "Перевод", независимо от того, являются счета-корреспонденты "балансовыми" или "забалансовыми"! Это абсолютно неправильно!

Автор программы не понимает значения основных финансовых/учетных терминов: бюджет, баланс (бухгалтерский баланс), балансовые/забалансовые счета, приходы/расходы, доходы/затраты, активы/пасивы.

Приход и расход - это термины бухгалтерского учета. В б/у "приход" означает поступление денежных средств (ДС) или товаров, а "расход" - их выбытие или траты.

Доходы и Затраты - это финансовые термины. В финансах "доходы" - это поступления ДС или других активов, получаемые от деятельности, инвестиций или др. источников. "Затраты" - это ресурсы (в т.ч. ДС), израсходованные на производство или оказание услуг, другие нужды. Разница между доходами и затратами определяет "прибыль" или "убыток".

В упрощенном виде, затраты - это то, что было потрачено, а расходы - то, что было потрачено и признано в отчетности.

В общем случае, доход не равен приходу, а расходы не равны затратам.

Зададимся вопросом: Что, по идее, должен отражать данный Отчет (раз уж он один)? Похоже, автор попытался совместить в нем несовместимые вещи: 1) отчет о движении денежных средств (Приход/Расход по балансовым счетам), не разделяя счета на активные/пассивные, и 2) некий отчет о результатах финансовой деятельности (т.е. о доходах/расходах и прибыли/убытках). Только вот это плохо получилось, потому что нельзя "скрестить" статьи приходов/расходов с операцией ("перевод"), т.к. последняя статьей приходов/расходов не является! 

Именно поэтому совершенно дико смотрится строка "Перевод" как в разделе "Доход" (который, на самом деле - "Приходы"), так и в разделе "Расход" (который корректнее - "Расходы"). Подчеркиваю: все счета - балансовые, суммы в разделах "Доход" и "Расход" в позиции "перевод" - одинаковые! Это не доход и не расход, это пользователь переложил свои деньги из одного кошелька в другой, перевел с одного своего счета - на другой, и оба они учитываются как при расчете сально (остатков) по счетам, так и при расчете общего остатка (суммы сбережений), которую автор называет "Балансом".

Даже если бы отчет формировался в разрезе отдельных балансовых счетов, то и тогда позиция "Перевод" не отражала бы "доход" по сути своей! Потому что это был бы не доход, а приход! 

В существующем же отчете отражается движение ДС по всем активным счетам и, естественно, пользователь ожидает увидеть общие (а также по-статейно) суммы приходов (поступлений) ДС и суммы расходов (выбытия) ДС, подразумевая под ними не бухгалтерские понятия, а понятные любому человеку: сколько он потратил, сколько получил. А позиция "перевод" портит картину.